Quito. (Lindon Sanmartín Rodríguez).- La Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) anunció la entrada en vigencia de un nuevo Reglamento a la Ley de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos, expedido mediante el Decreto Ejecutivo No. 298, con el objetivo de fortalecer el marco normativo y operativo del Estado frente a los flujos financieros ilícitos.
La normativa establece reglas claras para los sujetos obligados y las autoridades competentes, incorporando mecanismos de coordinación interinstitucional que refuerzan la actuación del sistema nacional. Entre estos mecanismos se destacan la consolidación del Consejo Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento de Delitos (CONCLAFT) y la creación de comités especializados para una gestión más eficiente.
El reglamento introduce un enfoque basado en riesgos, alineado con estándares internacionales, que permite focalizar los controles y las acciones de supervisión conforme a las amenazas identificadas en el sistema financiero y económico del país. Asimismo, refuerza las obligaciones de los bancos y de los distintos sectores económicos en materia de debida diligencia, reporte y análisis de operaciones inusuales e injustificadas.
La normativa también mantiene límites al uso de efectivo y habilita medidas administrativas para la inmovilización de fondos, conforme a lo establecido en la ley, fortaleciendo las herramientas del Estado para prevenir y combatir actividades ilícitas.
En este contexto, el CONCLAFT aprobó el Plan Nacional de Acción Estratégico 2026-2030, considerado la hoja de ruta del país en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento de delitos. Este plan se construyó a partir de la Evaluación Nacional de Riesgos y será ejecutado mediante planes de trabajo anuales con seguimiento permanente.
Tanto el nuevo reglamento como el plan estratégico se encuentran alineados con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI), fortaleciendo la capacidad del Estado ecuatoriano para actuar de manera coordinada, técnica y eficiente.
La UAFE reafirmó su compromiso con la protección del sistema financiero nacional, la transparencia y la acción articulada del Estado en la prevención y combate de los delitos financieros.
